山西十二项指标考验小额信贷-【资讯】

发布时间：2021-07-14 18:35:52 阅读：次来源：遮阳挡厂家

今年4月起，山西省将对该省150家小额贷款公司进行为期两个月的现场检查。3月23日，山西省金融办专门召开了小额贷款公司现场检查工作会，向全省各地市主管部门传达了检查内容。

尽管山西省金融办主任郭保民再三强调，此次检查只是一次常规工作，和近期河南省爆出的担保公司非法吸收公众存款、内蒙古多家小额贷款机构因违规经营被注销经营资质的事件并无关系，但从郭保民的讲话稿中记者看到，包括国家政策关于小额贷款公司的内容和上述案件，被放在讲话的第一段首先提出。

一位与会的金融人士称，山西的小额贷款公司以前一直是比较神秘的领域，此次检查，极有可能是重拳整治。而对于违规操作者，郭保民的态度亦极为坚决，问题严重者，直接出局。

十二项指标考验山西小额信贷

作为小额贷款公司的发源地之一，山西小额货款公司已由2005年的2家发展到目前的553家，占到全国4224家的13.09%。

当天的会议上，山西省金融办提出，将对抽取的150家公司进行现场检查，共有12项筛选指标。

具体指标为，去年11月8日前审批的所有小额贷款公司，在批复之日起半年未开展业务的；存在吸收公众存款或变相吸收公众存款的、非法集资的、资本抽逃等行为的；违反贷款利率政策，扰乱金融秩序的，存在高利贷行为的；贷款集中度高，存在有向房地产或国家产业政策明令禁止、限制发展的行业或面临淘汰的产品生产企业发放贷款现象的；超比例放贷现象严重的，或超过其资本净额5%以上的贷款；有无跨区域经营业务的现象；涉嫌洗钱、暴力催债等违法行为的；融入资金方式，特别是从非金融机构融入资金的，或者从银行业机构融入资金余额超过注册资本总额一半的；存在不良贷款的；检查高管人员任职资格审核程序，有无违法犯罪和不良信用记录的；审核各类中介有无资质且出具的法律或会计财务等意见是否合规、真实有效；报送主管部门等资料是否及时且真实。

一位不愿透露姓名的当地金融人士告诉《第一财经（微博)日报》记者，这12项指标是在长期摸底调研的基础上形成的，也是目前山西小贷公司确实存在的问题，有的公司甚至能占到绝大多数。

对存在上述问题的公司，金融办将视情况采取业务整顿、停业整改、终止经营等措施，而批复后长期没有开业的 “空壳公司”将直接清理出局。

此次检查，除了金融办、人行太原支行、银监、公安等职能部门参与外，还专门聘请了山西中略律师事务所、联合信用管理有限公司山西分公司作为第三方独立专业机构，对小额贷款公司合规经营和风险管控情况进行专业评估。